BIMB Investment

Jenis Dana

Income

Tarikh Mula

27 Desember 2001

Tahun Kewangan Berakhir

31 Ogos

Profil Risiko Pelabur

Rendah

Pemegang Amanah

SCBMB Trustee Berhad
201201021301 (1005793-T)

Penanda Aras

1-month TDT-i of Bank Islam Malaysia Berhad

Maklumat mengenai penanda aras yang dipilih boleh diperoleh daripada laman web Bank Islam.
Nota: Pelabur dinasihatkan bahawa portfolio sebenar Dana pada bila-bila masa mungkin terdiri daripada gabungan deposit Islamik, instrumen pasaran wang Islamik, dan Sukuk dengan tempoh dan penarafan kredit yang berbeza. Pelabur juga perlu ambil perhatian bahawa profil risiko portfolio Dana mungkin lebih tinggi daripada profil risiko penanda aras.

Pengurus

BIMB Investment Management Berhad
199301021508 (276246-X)

Objektif Pelaburan

Dana ini mempunyai objektif untuk menyediakan aliran pendapatan yang tetap* dengan melabur dalam Sukuk jangka pendek, instrumen pasaran wang Islam, dan penempatan dalam deposit Islam jangka pendek.

*Nota: Dana ini akan mengagihkan pendapatan (jika ada) secara bulanan. Pengagihan pendapatan akan dilaburkan semula secara automatik. Oleh itu, Pemegang Unit akan menerima Unit tambahan dari pelaburan semula pengagihan pendapatan.Sebarang perubahan material terhadap objektif pelaburan Dana memerlukan kelulusan Pemegang Unit.

Peruntukan Aset

Pelaburan Dana hanya boleh terdiri daripada pelaburan yang dibenarkan. Pelaburan yang dibenarkan untuk Dana adalah patuh Shariah:

a. Sukuk jangka pendek;

b. Instrumen pasaran wang Islam jangka pendek; dan

c. Penempatan dalam deposit Islam jangka pendek.

Nilai pelaburan Dana dalam Sukuk jangka pendek, instrumen pasaran wang Islam jangka pendek dan penempatan dalam deposit Islam jangka pendek yang mempunyai tempoh matang yang tinggal tidak melebihi 397 hari mesti tidak kurang daripada 90% daripada Nilai Aset Bersih (”NAB”) Dana. Manakala untuk Sukuk jangka pendek atau instrumen pasaran wang Islam jangka pendek yang diterbitkan oleh, atau isu-isu yang dijamin oleh, mana-mana kerajaan, agensi kerajaan, bank pusat atau badan antarabangsa, tempoh matang yang tinggal mesti tidak melebihi dua (2) tahun.

Nilai pelaburan Dana dalam Sukuk berkualiti tinggi yang mempunyai tempoh matang yang tinggal melebihi 397 hari tetapi kurang daripada 732 hari mesti tidak melebihi 10% daripada NAB Dana. Dalam memilih Sukuk berkualiti tinggi, Pengurus mencari isu pelaburan dengan penarafan minimum dua teratas jangka pendek (termasuk penggredan dan subkategori) atau penarafan minimum tiga teratas jangka panjang (termasuk penggredan dan subkategori) seperti yang dinilai oleh mana-mana agensi penarafan Malaysia atau global.

Profil Pelabur

Sesuai untuk pelabur yang:

Bersifat konservatif.
Memilih aliran pendapatan yang tetap*.
Mencari pulangan yang munasabah yang sepadan dengan pelaburan berisiko rendah.
Mempunyai horizon pelaburan jangka pendek.
Ingin melikuidasi atau mengurangkan pendedahan dalam ekuiti secara sementara.

*Nota: Dana akan mengagihkan pendapatan (jika ada) secara bulanan. Pengagihan pendapatan akan secara automatik dilaburkan semula. Oleh itu, Pemegang Unit akan menerima Unit tambahan daripada pelaburan semula pengagihan pendapatan.

Risiko Khusus Berkaitan dengan Dana

Risiko Kadar Keuntungan
Risiko Rakan Niaga
Risiko Kegagalan

Polisi dan Strategi Pelaburan

Dana ini adalah dana pasaran wang yang diurus secara aktif untuk menyediakan aliran pendapatan yang tetap*. Oleh itu, pelaburan Dana ini sebahagian besarnya terhad kepada penempatan instrumen deposit jangka pendek yang mematuhi Shariah dengan institusi kewangan, Sukuk jangka pendek yang dikeluarkan oleh Kerajaan Malaysia, agensi yang disokong oleh Kerajaan, BNM dan/atau Korporat Malaysia yang mempunyai penarafan kredit minimum AA3 oleh RAM atau AA- oleh MARC atau penarafan kredit setara oleh agensi penarafan kredit yang diiktiraf dan instrumen pasaran wang, termasuk bil yang diterima yang mematuhi Shariah, penerimaan bank, sijil deposit, kertas dagangan syarikat yang mempunyai penarafan kredit jangka pendek minimum P1 oleh RAM atau MARC-1 oleh MARC atau penarafan kredit setara oleh agensi penarafan kredit yang diiktiraf.

Dana ini akan mengagihkan pendapatan* (jika ada) secara bulanan.

*Nota: Untuk Kelas R, jumlah pengagihan yang diumumkan akan dilaburkan semula secara automatik. Untuk Kelas I, jumlah pengagihan yang diumumkan selepas pemotongan cukai sumber akan dilaburkan semula secara automatik. Oleh itu, Pemegang Unit akan menerima Unit tambahan dari pelaburan semula pengagihan pendapatan.

Polisi Pengagihan

Dana ini akan mengagihkan pendapatan* (jika ada) secara bulanan.

*Nota: Untuk Kelas R, jumlah pengagihan yang diumumkan akan dilaburkan semula secara automatik. Untuk Kelas I, jumlah pengagihan yang diumumkan selepas pemotongan cukai sumber akan dilaburkan semula secara automatik. Oleh itu, Pemegang Unit akan menerima Unit tambahan dari pelaburan semula pengagihan pendapatan.